Вот уже в течение четырех лет я провожу опросы в инвестиционном чате, созданном Назаром Щетининым. 2020 год был необычным, потому решил продублировать результаты опроса здесь. В опросе приняли участие 211 человек (из более полутора тысяч участников) и они ответили на 16 вопросов.
Давно ли вы на фондовом рынке?
Почти половина участников чата пришла на фондовый рынок в 2020 году. Чат молодой, и в плане инвестиций и в плане возраста, вчерашний опрос в чате показал, что средний возраст чата — 30-35 лет.
По данным статистики Московской фондовой биржи, в 2020 году пришло почти 5 миллионов новых инвесторов, что равно 56% всех участников рынка. Так что тут наши статистики совпали.
Какая цель ваших инвестиций
В этом году доля людей, имеющих цель — «финансовая независимость», увеличилась. Это очень хорошо. Молодое поколение начинает задумываться о том, что работать до 65 лет, а потом получать небольшую пенсию — это не то, чего бы они хотели. Главное правильно рассчитать цели и определиться с необходимой суммой капитала. Здесь можно почитать об этом.
1% людей ответили, что уже живут на пассивный доход с фондового рынка. Начало положено.
Размер портфеля в рублях
Ожидаемо не большие суммы у большинства людей, так как большинство из них только начали инвестировать. При этом у 3% портфель более 15 миллионов рублей.
Согласно свежим данным ЦБ РФ у 75% людей, имеющих брокерские счета, имеют не более 10 тысяч рублей на этих счетах, и только 0,01% (один на 10 тысяч человек) имеет счет более 10 млн рублей. Тут наши статистики разошлись, выходит в чате «богатых» больше чем в среднем по России (ну или кто-то не умеет считать)
Сколько годовых расходов вы накопили? (нужно стоимость портфеля разделить на годовую потребность в деньгах)
Очень важный фактор для оценки финансовой независимости. Есть такая теория (Правило 4%), которая говорит о том, что если у человека есть капитал равный 25 годовым расходам этого человека, то он может жить на пассивный доход от капитала.
В чате ни один человек не ответил, что у него есть 25 и более годовых расходов. Зато более половины чата, не смогут на свои накопления прожить год. Есть к чему стремиться.
Какая минимальная сумма вам нужна, чтобы больше не работать, рубли
В данном вопросе нет никакого консенсуса. Очевидно, что у многих нет понимания, как посчитать эту сумму.
Так как мне доступны исходные данные — я сравнил желания людей по минимальной сумме и их текущие активы, а также их доход и суммы инвестиций. Оказалось, что более 50% респондентов накопит желаемую сумму только за 60 и более лет, а некоторым понадобится несколько сотен лет. Тут либо желания нужно убавлять, либо зарабатывать больше.
Сколько денег в этом году вложили в портфель? рубли
Более 80% инвестируют менее миллиона рублей в год.
Какой процент от дохода вы инвестируете?
Более половины инвестируют 20 и менее % от своего дохода. На мой взгляд это мало для желания получить финансовую независимость намного ранее 65 лет.
Ваш годовой доход за 2020 от основной деятельности (работа, бизнес)
Чуть больше 20% чата зарабатывает 500 и менее тысяч рублей в год. Это частично объясняет низкую норму сбережений из предыдущего вопроса.
Как вы считаете, нужно ли знать инвестору доходность своего портфеля?
Подавляющее большинство все таки думает, что считать доходность нужно.
Возможно ли в течение 5 лет обгонять рыночную (индексную) доходность с помощью самостоятельного отбора акций/облигаций?
За три с небольшим года я немного обгоняю индекс Мосбиржи полной доходности, но считаю это абсолютной случайностью и мнение чата не разделяю. Обгонять возможно, но совершенно случайно
Что сильнее определяет доходность обычного инвестора в акции?
У вас есть счет у иностранного брокера?
Скорее всего у вас нет счета у иностранного брокера, но если вы вдруг надумаете его открыть, взвесьте сначала, нужно ли вам это, возможно у российского брокера вы найдете все, что вам нужно, например, налоговые льготы.